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金石期货反洗钱知识问答

2019-05-27 10:22:53 来源: 作者: 浏览量:345

1、洗钱是指通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质,通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程,主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。( )

A、对

B、错

2、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时,都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。( )

A、对

B、错

3、金融机构反洗钱工作的监督管理机关为( )

A、银行监督管理委员会

B、中国人民银行

C、公安机关

D、税务机关

4、根据《个人存款账户实名制规定》,下列表述错误的是( )

A、外国公民可将护照作为实名证件

B、临时身份证也是有效的实名证件

C、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件

D、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件

5、以下不属于“黑钱”来源的是( )

A、毒品交易所得

B、黑社会犯罪所得

C、走私收入

D、诚实守法经营所得

6、作为普通市民,在反洗钱行动中应尽量避免( )行为

A、到金融机构存款

B、用真实姓名开立银行账户

C、将身份证借给他人使用

D、发现可疑的洗钱线索尽快举报

7、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应( )为客户办理业务。

A、中止

B、可以

C、终止并举报

D、继续

8、《中华人民共和国反洗钱法》规定的洗钱犯罪包括( )【多选题】

A、毒品犯罪

B、贪污贿赂罪

C、金融诈骗犯罪

D、破坏公共秩序犯罪

9、金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外,可以采取以下哪些措施,识别或者重新识别客户身份。( )【多选题】

A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件

B、回访客户

C、实地查访

D、向公安、工商行政管理等部门核实

10、金融机构办理存款业务时,应审查身份,不得为客户开立( )【多选题】

A、实名账户

B、匿名账户

C、虚假账户

D、假名账户