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投资咨询流程图

准备工作,开发人员与客户提前沟通,需要携带的资料(机构投资者提供最近一年的财务报表、金融资产证明文件、本机构的投资经历等;自然人投资者提供近一个月本人的金融资产证明文件或近3年收入证明、投资经历或工作证明、职业资格证书等)。

第一,登记投资者信息。根据投资者的相关信息,判断投资者是专业投资者还是普通投资者,并进行记录。对于判定为专业投资者的机构或客户进行书面确认,并留存影像资料。对于判定为普通投资者的机构或个人,要在投资者调查问卷填写后进行风险匹配。

第二,填写投资者调查问卷。专业投资者和普通投资者都需要填写投资调查问卷,并进行计算分数和风险确认。根据风险承受能力,匹配相应的产品,并进行风险揭示。对于投资者提出接受风险高的服务时,要求投资者签署特别风险警示书,确认其已知悉产品或服务的风险特征、风险高于投资者承受能力的事实及可能引起的后果。(开发与风险评估隔离

咨询部流程.png

第三,签订投资咨询合同,同时要签订风险揭示书,并全程录像。

第四,档案管理和查阅。(投资咨询人员和业务人员)

第五,提供服务。所有的研究报告留痕。

第六,回访。客服人员回访,并将结果反馈给投资咨询部,回访要留痕。

第七,投诉处理。

第八,自查报告。

第九,投资者之间的转换。投资者申请并提供资料、投资咨询部不同工作人员初审和复审,通过审核的让投资者确认,并留存纸质文件。没有通过审核的,结果告知投资者,并留档。如果专业投资者转化为普通投资者,需要重新进行风险评估,并进行确认,进行风险匹配,即重复普通投资者开户的流程。