投资咨询流程图

投资咨询业务流程：

准备工作，开发人员与客户提前沟通，需要携带的资料（机构投资者提供最近一年的财务报表、金融资产证明文件、本机构的投资经历等；自然人投资者提供近一个月本人的金融资产证明文件或近3年收入证明、投资经历或工作证明、职业资格证书等）。

第一，登记投资者信息。根据投资者的相关信息，判断投资者是专业投资者还是普通投资者，并进行记录。对于判定为专业投资者的机构或客户进行书面确认，并留存影像资料。对于判定为普通投资者的机构或个人，要在投资者调查问卷填写后进行风险匹配。

第二，填写投资者调查问卷。专业投资者和普通投资者都需要填写投资调查问卷，并进行计算分数和风险确认。根据风险承受能力，匹配相应的产品，并进行风险揭示。对于投资者提出接受风险高的服务时，要求投资者签署特别风险警示书，确认其已知悉产品或服务的风险特征、风险高于投资者承受能力的事实及可能引起的后果。（开发与风险评估隔离）