2024年世界投资者宣传周|热线诉求处理典型案例1账户管理要严格 沟通协调解疑难

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【诉求基本情况】

　　投资者女儿通过“12386”中国证监会服务热线反映证券营业部拒绝为其办理冻结账户等相关业务。投资者女儿称投资者本人已被认定为限制民事行为能力人，其作为投资者的监护人，于2023年5月至证券营业部代理投资者办理冻结账户等相关业务时，证券营业部表示因投资者女儿无法提供完整的业务办理材料故无法为其办理。投资者女儿对此表示不认可，要求证券营业部为其立即办理。

　　【诉求处理过程及结果】

　　证券营业部接到投诉后立即进行调查核实及处理：

　　1.经核查，投资者女儿于2023年5月至证券营业部，表示因怀疑投资者账户被他人操控，且投资者本人被认定为限制民事行为能力人，其作为投资者的监护人，要求代理投资者本人办理业务，提供的材料有：人民法院判决书、公安局出具的受案回执、司法鉴定意见书、母女关系公证书、户口本等。证券营业部工作人员在受理业务过程中，经与相关部门确认，法院判决书中未指定投资者监护人；受案回执中提及的案件是指投资者银行卡的案件，与证券账户无关。此外，在证券营业部工作人员对投资者做尽职调查时，投资者表示账户为本人操作，不同意对账户进行限制或注销，此过程投资者女儿在场。因投资者女儿无法提供投资者监护人证明及投资者身份证件等办理业务所需材料，故证券营业部无法受理其业务需求。

　　2.证券营业部工作人员积极联系投资者女儿，向其详细解释无法为其办理相关业务的原因，说明此业务需由投资者监护人携带材料进行办理。此后，投资者丈夫作为投资者监护人至营业部提出代理投资者办理冻结账户业务的要求，但其未能提供投资者身份证件材料。2023年7月4日，应投资者监护人要求，证券营业部工作人员、投资者监护人与投资者现场进行沟通。经沟通，投资者与其监护人意见达成一致，自行完成对账户的处置，投资者及投资者监护人对证券营业部工作人员的服务表示认可及满意。

　　【案例提示】

　　1.中国证券登记结算有限责任公司《证券账户管理规则》第二十五条规定，投资者申请办理证券账户业务时，应当根据本公司有关规定提供有效身份证明文件、业务申请表等申请材料。投资者应当按要求填写业务申请表，确保相关申请材料真实、准确、完整、有效。自然人投资者委托他人代办的，还应当提供经公证的授权委托书等材料。

　　2.《民法典》第二十八条规定，无民事行为能力或者限制民事行为能力的成年人，由下列有监护能力的人按顺序担任监护人：（一）配偶；（二）父母、子女；（三）其他近亲属；（四）其他愿意担任监护人的个人或者组织，但是须经被监护人住所地的居民委员会、村民委员会或者民政部门同意。

 来源：河北证监局